保卫处

通知公告

当前位置:首页>工作动态>安全知识>案例分析

虚假征信类诈骗典型案例

作者:人文学院2201现代文秘王欣 编辑日期 : 2023-04-20 来源 : 阅读次数:次

不明电话及时挂;可疑短信不要回卡号密码要保密;省份信息勿泄露QQ视频可造假;认真核对不轻信;转账汇款须谨慎;万元以上到柜面捂紧?袋多留神;资金安全有保障。

手段?:注销校园贷

2023年1月 ,胡先生接到?个192开头的电话 ,诈骗分子自称是某金融平台工作?员 ,询问胡先生上大学期间是否开通过学生贷款账户 ,?称银保监会要求注销在校大学生以及毕业大学生的学生贷款账户 ,否则会影响个?信。按照诈骗分子要求 ,胡先生下载了视频会软件并开启屏幕共享。通过胡先生在金融平台查询操作 ,诈骗分子掌握了其存款情况。骗分子称胡先生在该平台上还有存款 ,需将存款全部转至对方专用账户后才能成功注销 ,注后会如数退还钱款。胡先生按照诈骗分子的要求 ,先后向指定账户转账?民币6万余元。

诈骗手段二:降低贷款额度

2022年12月 ,邓女士接到?个冒充电商平台服的电话 ,诈骗分子称邓女士在该平台的借度异常 ,不符合银保监会的规定 ,需要抓紧作 ,否则会影响征信。按诈骗分子要求 ,邓下载视频会议软件并打开屏幕共享功能。诈骗分子通过邓女士的查询操作 ,掌握了邓士的借款 、贷款额度 。诈骗分子称因额度,银保监会怀疑用于非法用途 ,需通过向平借款的方式 ,把额度全部清零 ,并将借款转银保监会账户 ,以证实资金的合法性 ,待额度清后 ,钱款会自动填补到平台。邓女士信以为真 ,借贷后向诈骗分子提供的所谓“安”转账?民币51万余元 ,之后诈骗分子仍要求邓女士找朋友借钱后继续转账 ,邓女士骗后报警。

诈骗手段三:消除不良记录

2023年1月,冯先生接到?个固定电话来电 ,诈骗分子自称是某金融平台客服 ,并准确说出了冯先生的姓名和职业 ,并称冯先生曾在该平台上借贷 ,存在违约行为 ,已经影响个?征信。冯先生此前确实在此平台借贷过 ,便信以真 。随后 ,诈骗分子发给冯先生?个仿冒“征信查询”网站 ,并诱导其向网站上的“官方客服”求助。 “官方客服”称冯先生目前已存在不良征信 ,必须尽快把各个网贷平台的借款额度清零 ,将借款转至专用账户查验资金能力 ,才能修复征信。冯先生先后借款并向诈骗指定的账户转账?民币54万余元 ,直至发被骗。。

诈骗手段四:注销借贷账户

2022年12月,刘先生接到?个固定电话 ,诈骗子自称是某电商平台的客服 ,称刘先生在其平台上通了借贷功能 ,由于该借贷产品年利率过高 ,被国家定性为高利息网贷 ,已经被银监会要求下架整改 ,需要刘先生注销该借贷账户否则将影响个?征信。诈骗分子添加刘生联系方式 ,并向刘先生发送伪造的银保监会红头知。刘先生信以为真 ,按照诈骗分子求 ,下载了视频会议软件 ,与所谓的风控部门客服系。诈骗分子称刘先生征信过低 ,需消除多家网贷公司贷款记录 ,否则无法注销该平台的借贷账户。诈骗分子随后通过共享幕 ,诱导刘先生先后从多家借贷平台中借贷?民币14万余元 ,并转至指定账户

诈骗手段五:扣除违约金、利息

2023年1月,王女士接到?个固定电话 ,诈骗分子自称某金融平台客服 ,称王女士在其平台有20万的借款额度 ,因长期未使用 ,将扣除3000元的违约金 ,并影响征信。诈骗分子称可以帮注销 ,让王女士下载视频会议软件 ,并开启程控制功能。诈骗分子远程操作王女士的手,谎称帮助王女士清空借款额度 ,实际是在该金融平台上借款 ,并直接提现至指定银行账户 ,先后骗取?民币17万余元。

上一篇没有了

下一篇宿舍“打火锅”,要不得!

地址:浙江省温州市龙湾区金海三道433号 0577-86559456
版权所有 © betway精英版保卫处 浙ICP备05029821号

保卫处公众号

学院公众号

Baidu
map